獵豹財務長郭恭克部落格(JaguarCSIA)

《理財投資新手入門知識的建立與指引》　作者：yannfarn

底下是我近年讀書之後，覺得可以在架構上做一些規劃與分類，適合一位欲開始理財投資的新手做入門知識的建立與指引。

我將書籍分為四大類：

1.理財投資概觀：《漫步華爾街》、《穩健理財十守則》、《活用薪水，享富人生》

2.總體經濟論：《透析經濟，聰明投資》、《獵豹財務長投資羅盤》

3.投資股票簡易入門：《獵豹財務長投資藏寶圖》

4.投資邏輯方法論與財務報表分析(入門會計)：《獵豹財務長投資魔法書》、《財務報表分析：實務的運用》、《操盤人教你看財務報表》

5.經典散文書籍：《一個投機者的告白》、《交易員的靈魂》、《空手的勇氣》、《收盤後的人生》

理財投資概觀

首先我覺得一個入門者應該要對整個投資理財有個大概的輪廓，主要在於理財的觀念，包含資產配置與金融心理學，而後才是投資工具的介紹。這部份以經典書籍《漫步華爾街》最為合適，它詳述了金融市場的投資理論、人性心理變化與崩盤歷史，最後也提出投資建言，對正確投資理念的建立極有幫助。但這本書內容頗多，若有讀者想要稍微速成一下，作者另有一本《穩健理財十守則》，將《漫步華爾街》的精華濃縮，不過個人覺得還是稍嫌不足，且易讓人有誤解之虞，當作《漫步華爾街》的重點筆記會好一點。最後推薦獵豹財務長郭恭克的《活用薪水，享富人生》，有點像是《漫步華爾街》的台灣實戰版，從人生理財規劃與考量，簡述經濟循環，基本會計與財報分析，投資歷史借鏡與心理陷阱解析。頁數雖少卻極其紮實，是需要慢慢消化並理解的好書。

總體經濟論

總體經濟最簡單的說法是景氣榮枯，針對投資也就是系統風險理論，因為它的影響是全面性的，是投資人不可不學的一門課。對於總體經濟可以從經濟學入手，但個人覺得可能會偏於理論且抓不住重點，不如從《透析經濟，聰明投資》入手，書中以經濟指標搭配經濟循環理論，並描述債券與股票市場，是相當精采的入門書。但與《漫步華爾街》近似，對一般投資者可能還是份量重了點，因此我個人推薦獵豹郭恭克與finance168薛教授合著之《獵豹財務長投資羅盤》，它是總體經濟的實戰版，以獵豹對總標指標的追蹤與佐證，加上教授對經濟循環理論與指標意義的對話型解說，可以讓讀者極易建立起總經解讀概念。且含債券投資策略，可在股票工具不適合時改變方向。

投資股票簡易入門

在有了總經概念後，接下來是對投資工具的暸解。針對股票市場，在掌握總經時機後，就算不懂技術分析，但基本分析是絕不可或缺的。在此推薦由獵豹、薛教授與tivo168三人合著之《獵豹財務長投資藏寶圖》，此書為《獵豹財務長投資魔法書》的精華濃縮，且區分為十二大塊，以對話形式闡述獵豹投資邏輯與理念，並搭配Excel試算表教學，讓讀者明白如何實際應用與分析，是極為輕鬆且實用之投資股票入門書。

投資邏輯方法論與財務報表分析(入門會計)

首先要推薦的是《獵豹財務長投資魔法書》，它從金融市場與股票本質的解說，帶至股票投資應注意的事項，並時時帶出投資應有之觀念。中間開始進入財務報表之基本分析，並以完整邏輯配合個案予以介紹解析，讀者初接觸會覺博大精深，唯反覆細讀才能有所體會。同時書中處處可見作者多年市場經驗之洞見，書末也以投資心理學相關之短文讓讀者明白人性與心理陷阱，讓整部書呈現完整且連貫的投資哲學。股票基本分析無法脫離會計範疇，但讀者可以「選用」必要之會計知識，而在之後再補足所需之會計技巧，這方面可從薛教授的《財務報表分析：實務的運用》與《操盤人教你看財務報表》兩本書入門。《財務報表分析》看起來頗像學校教科書，因為其中包含很多必要的會計知識，不過本書以一套系統性的分析方法架構全書，千萬不要因為裡頭的許多術語打退堂股，待讀完後就能對財務報表之會計背景有進一步暸解。《操盤人教你看財務報表》比較像許多短篇文章的合集，即使性質相同經過分類，但還是頗像專欄集結出版，因此投資理念顯得較為零亂不系統化，因此此書的會計觀念以操盤人觀點做為補足《財務報表分析》較為合適。

經典散文書籍

這方面是個人讀過，覺得內容分散無一個系統化的目標，接近財經散文式的書籍，但內容都有值得推敲之處。《一個投機者的告白》是投資大師科斯托蘭尼最著名的幽默文集，文章內處處充滿玩味之處。《交易員的靈魂》是總幹事黃國華的散文集，其文筆犀利，別有洞見，值得細品；而更後期的《空手的勇氣》內容多與總體經濟有關，屬於總幹事在避開金融海嘯的投資日記。總幹事的《收盤後的人生》已絕版，內容風格與《交易員的靈魂》近似，但導入旅行遊記的成份，全書全彩印刷，讓文章有不一樣的風味，帶有一種局外看局內的角度，最後有幾篇辛辣的短篇小說，更是揭露金融界深層生態，讓人震撼與深思。