《理財投資新手入門知識的建立與指引》 作者:yannfarn

底下是我近年讀書之後,覺得可以在架構上做一些規劃與分類,適合一位欲開始理財投資的新手做入門知識的建立與指引。

我將書籍分為四大類:

1.理財投資概觀:《漫步華爾街》、《穩健理財十守則》、《活用薪水,享富人生》

2.總體經濟論:《透析經濟,聰明投資》、《獵豹財務長投資羅盤》

3.投資股票簡易入門:《獵豹財務長投資藏寶圖》

4.投資邏輯方法論與財務報表分析(入門會計):《獵豹財務長投資魔法書》、《財務報表分析:實務的運用》、《操盤人教你看財務報表》

5.經典散文書籍:《一個投機者的告白》、《交易員的靈魂》、《空手的勇氣》、《收盤後的人生》

理財投資概觀

首先我覺得一個入門者應該要對整個投資理財有個大概的輪廓,主要在於理財的觀念,包含資產配置與金融心理學,而後才是投資工具的介紹。這部份以經典書籍《漫步華爾街》最為合適,它詳述了金融市場的投資理論、人性心理變化與崩盤歷史,最後也提出投資建言,對正確投資理念的建立極有幫助。但這本書內容頗多,若有讀者想要稍微速成一下,作者另有一本《穩健理財十守則》,將《漫步華爾街》的精華濃縮,不過個人覺得還是稍嫌不足,且易讓人有誤解之虞,當作《漫步華爾街》的重點筆記會好一點。最後推薦獵豹財務長郭恭克的《活用薪水,享富人生》,有點像是《漫步華爾街》的台灣實戰版,從人生理財規劃與考量,簡述經濟循環,基本會計與財報分析,投資歷史借鏡與心理陷阱解析。頁數雖少卻極其紮實,是需要慢慢消化並理解的好書。

總體經濟論

總體經濟最簡單的說法是景氣榮枯,針對投資也就是系統風險理論,因為它的影響是全面性的,是投資人不可不學的一門課。對於總體經濟可以從經濟學入手,但個人覺得可能會偏於理論且抓不住重點,不如從《透析經濟,聰明投資》入手,書中以經濟指標搭配經濟循環理論,並描述債券與股票市場,是相當精采的入門書。但與《漫步華爾街》近似,對一般投資者可能還是份量重了點,因此我個人推薦獵豹郭恭克與finance168薛教授合著之《獵豹財務長投資羅盤》,它是總體經濟的實戰版,以獵豹對總標指標的追蹤與佐證,加上教授對經濟循環理論與指標意義的對話型解說,可以讓讀者極易建立起總經解讀概念。且含債券投資策略,可在股票工具不適合時改變方向。

投資股票簡易入門

在有了總經概念後,接下來是對投資工具的暸解。針對股票市場,在掌握總經時機後,就算不懂技術分析,但基本分析是絕不可或缺的。在此推薦由獵豹、薛教授與tivo168三人合著之《獵豹財務長投資藏寶圖》,此書為《獵豹財務長投資魔法書》的精華濃縮,且區分為十二大塊,以對話形式闡述獵豹投資邏輯與理念,並搭配Excel試算表教學,讓讀者明白如何實際應用與分析,是極為輕鬆且實用之投資股票入門書。

投資邏輯方法論與財務報表分析(入門會計)

首先要推薦的是《獵豹財務長投資魔法書》,它從金融市場與股票本質的解說,帶至股票投資應注意的事項,並時時帶出投資應有之觀念。中間開始進入財務報表之基本分析,並以完整邏輯配合個案予以介紹解析,讀者初接觸會覺博大精深,唯反覆細讀才能有所體會。同時書中處處可見作者多年市場經驗之洞見,書末也以投資心理學相關之短文讓讀者明白人性與心理陷阱,讓整部書呈現完整且連貫的投資哲學。股票基本分析無法脫離會計範疇,但讀者可以「選用」必要之會計知識,而在之後再補足所需之會計技巧,這方面可從薛教授的《財務報表分析:實務的運用》與《操盤人教你看財務報表》兩本書入門。《財務報表分析》看起來頗像學校教科書,因為其中包含很多必要的會計知識,不過本書以一套系統性的分析方法架構全書,千萬不要因為裡頭的許多術語打退堂股,待讀完後就能對財務報表之會計背景有進一步暸解。《操盤人教你看財務報表》比較像許多短篇文章的合集,即使性質相同經過分類,但還是頗像專欄集結出版,因此投資理念顯得較為零亂不系統化,因此此書的會計觀念以操盤人觀點做為補足《財務報表分析》較為合適。

經典散文書籍

這方面是個人讀過,覺得內容分散無一個系統化的目標,接近財經散文式的書籍,但內容都有值得推敲之處。《一個投機者的告白》是投資大師科斯托蘭尼最著名的幽默文集,文章內處處充滿玩味之處。《交易員的靈魂》是總幹事黃國華的散文集,其文筆犀利,別有洞見,值得細品;而更後期的《空手的勇氣》內容多與總體經濟有關,屬於總幹事在避開金融海嘯的投資日記。總幹事的《收盤後的人生》已絕版,內容風格與《交易員的靈魂》近似,但導入旅行遊記的成份,全書全彩印刷,讓文章有不一樣的風味,帶有一種局外看局內的角度,最後有幾篇辛辣的短篇小說,更是揭露金融界深層生態,讓人震撼與深思。

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    tigercsia3 發表在 痞客邦 留言(3) 人氣()