(圖片由Justin原創及分享，特此致謝！)
~~ 基金種類與投資策略 ~~~
壹、基金主要分類
一.債券及收益基金(bond and income funds)。
1.政府公債基金(government income funds)
2.公司債基金(corporate bond funds)
3.全球債券基金(global bond funds)
4.高收益債基金(high-yield bond funds)
5.房地產抵押債券基金(Ginnie Mae funds)
6.一般債券收益基金(income-bond funds)
7.混合收益基金(income-mixed funds)
8.平衡型基金(balanced funds)
9.彈性投資組合基金(flexible portfolio funds)
二.股票基金(stock funds)。 1.股票收益基金(income-equity funds)
2.成長與收益基金(growth and income funds)
3.成長型基金(growth funds)
4.積極成長型基金(aggressive growth funds)
5.國際股票基金(international funds)
6.全球股票基金(global equity funds)
三.貨幣基金(money market funds)。 1.應稅貨幣基金(taxable money market funds)
2.免稅貨幣基金(taxa-exempt money market funds)
3.臺灣變種債券基金(Exotic Taiwan bond funds)
四.特殊類型基金(specialty funds)。 1.產業基金(sector funds)
2.貴金屬與黃金基金(precious metals and gold funds)
3.小型股基金(small-company growth funds)
4.指數型基金(index funds)
5.基金中的基金(funds of funds)
6.衍生性商品基金(derivative funds)
一.基金公司的信譽。 二.市場趨勢與區域經濟變化。
三.基金投資組合類型。
四.基金經理團隊的專業能力。
五.基金附帶的各項費用。 參、基金經理人的能力
一.選時與資產配置。
由上而下(Top-down)，實證研究投資績效有超過九成因素在決定資產配置時 便已決定。
貳、選擇基金應考慮因素
二.選股與資產評價。
由下而上(Bottom-up)，從個別產業景氣看 未來，配合財務報表找出成長型及價值低估資產。
三.基金經理人操守。
肆、基金投資操作策略
一.定時定額、長期持有。
適合經濟景氣長期持續快速擴張向上市場，如 美國，或目前的中、印、越等地區。
二.定時不定額、正負乖離過大反向操作。
適合經濟景氣長期穩定擴張但成長率平緩市場， 如美、加、歐洲、日本、台灣等市場。 三.單筆投資。
適合對市眾多投資標的不熟悉，但自認選時能力 良好之投資人，此類投資事實上可以用各類ETF 代。
一.高矮胖瘦、量身訂作。
二.私募興起、契約自由。
三.全委投資、貴賓理財。
肆、新金融服務時代
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